金融監督管理委員會　裁處書 
受文者：如正副本
發文日期：中華民國114年9月10日
發文字號：金管證投罰字第1140384306號
受處分人：萬通國際證券投資顧問股份有限公司
營利事業統一編號：略
地址：臺北市中正區青島東路7號6樓之3
代表人或管理人姓名：蔡○○
主旨：處受處分人罰鍰新臺幣（以下同）60萬元及糾正。
事實：受處分人之業務人員陳○○從事下列證券投資分析活動，核有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事：
一、民眾所提供與業務人員陳○○之Line對話截圖：
(一)113年3月9日：如果願意加入先佈局搶賺錢，請一定要跟○○配合，…○○算過，若是以第一檔計算，保守估計獲利出場時，約有9成機率，270萬獲利入袋。第二檔保守估計，約有9成機率250萬獲利入袋，當這些金額入袋後，會期就結束。
(二)113年3月22日：先佈局搶賺錢會員，…因為○○和業內友人，…有瞭解到第二季會漲的股票，例如小資族福華，均豪，精成科，○○親自帶上品，耀勝等，專親京元電，生技專門班達邦蛋白等，想升級到先布局搶賺錢會員，…絕對在2個月內，最晚3個月內，看到成果，以上所言，全是真實的，有把握才敢說，請小資會員不要錯過。
(三)113年4月6日：先佈局，搶賺錢，買進股票說明..1.科妍：…大約在11天左右，上看147至152.5元，一張價差可有45到51元。2.世德：…保守估計，預估一張價差可達60元至80元左右，不要懷疑，這是非常確定，請把握賺錢機會。
(四)113年6月22日：寶藏股，現在一張至少有30元以上獲利，○○有去瞭解籌碼後，得知月底前，滿足點即將到達，一張最少有40元以上價差，而○○有把握一事，就是小資族100萬賺90萬，第二季絕對會超過第一季，至少會增加2到3成獲利。
二、Youtube「股市妙芳」節目內容：
(一)113年4月8日：字卡「五大保證 專業選股最多3檔 智慧操作多空操作 絕對負責帶進帶出 風險控管不做抬轎 穩健投資設定停損 先佈局 搶賺錢!300萬資金，一天價差40萬!當幸福來敲門，要把握!!」
(二)113年4月11日：
１、(20:19-21:55)簡單心算，你買10張130塊以下，算你130塊，A檔股票我們就算190塊，我們不要算200塊，因為我是個很保守的財務出身的人，我們就用保守估計，估計190-130，然後一張你賺6萬塊，10張你賺多少 沒錯就是60萬好不好，所以A檔股票4天以內要佈局，你只能買10張，為什麼只能買10張，因為籌碼有限，籌碼是我們精算出來的好不好，然後再來就是5天內，B股5天內佈局，股價47塊以下，買進張數40張，出場時間6月底，股價47塊以下，買進張數40張，出場時間6月底，因為他這一檔股票轉折在6月，真的轉折在6月，那我們就提前佈局，他轉折在6月，可是在7月的時候，7月是什麼，生技展，那他一轉折一出現，這一檔股票就開始，砰砰碰碰，大家能夠理解這個意思嗎，那就是40張，然後6月底目標可看75到80塊，我們就算50塊好了，現在大家考我心算，股價我們算50塊你，現在大家考我心算，股價我們賺50塊，你買40張，這樣你200萬，200萬對不對，200萬，然後你這一檔目標價可以看75塊，所以等於說你一張可以賺25塊，那你買40張，所以B股這張股票你可以賺100萬，100萬賺B股，60萬賺A股，簡單心算加起來多少，160萬…
２、(20:05-20:18)我剛說了嘛，200萬到300萬，買進張數10張，我們預計出場時間4月底5月初，4月底5月初，那這一檔股票的目標價，可以上看190到200塊
３、(23:42-24:00)真的號召接下來生技展之前的生技展搶賺錢班，只要你願意你來加入我們，這三檔股票不會讓大家失望，基本上這三檔股票我的操作從来没有失誤過，就是我的勝率是百分之百的…
(三)113年5月16日：
１、字卡「小資族向前衝 燒燒滾寶藏股 預估一張價差20-30元 跟上佈局腳步 17888vip 悄悄跟大家說 這檔股票我從來沒有做錯過 終於等到了 邀請你，共襄盛舉 寶藏股，近期內起飛 你給我20天 一張價差25元 說明這是金ㄟ，不要懷疑 沒有做不到，只是你不知道 股價73元以下 買進張數20張」
２、字卡「此檔股票市場上看102元 政府政策概念股 大戶已進場布局 繼重電後 下一個未來產業 券資比不到2% 富爸爸加持」
(四)113年6月7日：字卡「小資族發爐，出運啦 就是這檔沒錯 主力籌碼已表態上看目標價價差，保守估計25元以上 ○○號召百米短跑投資人 100萬買10張，相信○○就對了」
(五)113年6月21日：
１、字卡「小資族向前衝 全新股票進場佈局 號召見證人，操作資130萬，只要你願意，我幫你 比寶藏股更強，插上翅膀往上飛 目標價一張價差有23元以上 不要不信 等你來驗證」
２、(21:27-22:07)寶藏股第二他會很快，他會比寶藏股更快發動，寶藏股我們真的抱了一點時間，我也不怕大家知道，真的就是有抱一段時間，那這一檔呢，這檔寶藏股第二，他比較強的原因是因為，他的時間會比較短，他的時間真的會比較短，所以接下來呢，我會帶著新的會員，全新的小資族會員，你們沒有進到寶藏股的，會讓你們優先先買這檔股票，然後特別還是，還有三合一專案的新會員，你們沒有買到小資族的那一檔寶藏股，不用擔心，我就是會讓你們買到這張股票，就是會讓你們買到這張股票，一張價差有23塊以上，我剛剛看了一下，其實我覺得不只23塊，我就是保守先估計給大家，那大家真的不要躁進，就等指令做事就對了。
(六)113年6月25日：
１、字卡「5天5天!即將噴出 緊急動員令 上看目標價價差，保守估計25元以上 ○○號召百米短跑投資人 100萬買10張，相信○○就對了」
２、字卡「半瓶醋分析師 你敢跟他買生技股？ 生技展 衝刺班 A股買進張數10張 此檔股票目標可上看190-200元 B股買進張數40張 此檔股票目標可上看75-80元 找對的人，才能讓投資人賺錢 陳○○分析師，生技產業財務長經驗 藥華藥，美時買在轉折，讓專家幫你」
理由及法令依據：
一、法令依據：
(一)按金融服務業從事廣告業務招攬及營業促銷活動辦法（下稱金融服務業廣告活動辦法）第5條第9款規定，金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得使用文字或訊息內容使人誤信能保證本金之安全或保證獲利。
(二)再按證券投資顧問事業管理規則第14條第1項第6款規定「證券投資顧問事業從事廣告、公開說明會及其他營業活動，不得有下列行為：…六、為保證獲利或負擔損失之表示。」、證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則第16條第1項第6款規定「證券投資顧問事業之負責人、部門主管、分支機構經理人、業務人員或其他受僱人，從事業務廣告及公開舉辦證券投資分析活動，不得有下列行為：…六、為保證獲利或負擔損失之表示。」
二、受處分人業務人員陳○○從事上開事實所列證券投資分析活動，核有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事，核已違反證券投資顧問事業管理規則第14條第1項第6款、證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則第16條第1項第6款及金融服務業廣告活動辦法第5條第9款規定，依證券投資信託及顧問法第102條規定對公司處以糾正，並依金融消費者保護法第30條之1第1項第1款規定，處罰鍰60萬元。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依（機關）檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：萬通國際證券投資顧問股份有限公司（代表人蔡○○先生）
副本：中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會、本會證券期貨局秘書室、主計室