受文者：

發文日期：中華民國107年11月7日

發文字號：金管證券罰字第1070340550號

 

受處分人姓名或名稱：永豐金證券股份有限公司

營利事業統一編號碼：略

地址：略

代表人姓名：朱○○

地址：略

 

主旨：依洗錢防制法第7條第5項規定核處新臺幣50萬元罰鍰。

 

事實及理由：

一、事實：本會於107年4月9日至4月17日對受處分人進行防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查，發現受處分人辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對法人客戶持股達25%以上之法人股東，未辨識對該法人股東具最終控制權之自然人身分、對高風險客戶未採取合理措施了解客戶財富及資金來源，亦未對其交易往來關係採取強化之持續監督措施等情事，核已違反金融機構防制洗錢辦法第3條第7款及第6條第1項第1款之規定。

二、理由：

(一)依洗錢防制法第7條第1項、第4項及第5項分別規定如下：「金融機構…應進行確認客戶身分程序…」、「第1項確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式及前項加強客戶審查之範圍、程序、方式之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之」及「違反第1項至第3項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣50萬元以上1千萬元以下罰鍰…。」；次按洗錢防制法第7條第4項授權訂定之金融機構防制洗錢辦法第3條第7款及第6條第1項第1款分別規定如下：「金融機構確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：七、第4款第3目規定於客戶為法人…，應瞭解客戶…之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證：(一)客戶為法人、團體時：1.具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五者，金融機構得請客戶提供股東名冊或其他文件協助完成辨識」、「對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列強化措施：…（二）應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實質來源。（三）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。」。

(二)本會派員對受處分人進行專案檢查，發現受處分人有下列情事：

１、受理法人客戶申請建立業務關係，辦理客戶審查作業，對法人客戶持股超過25%具控制權之法人股東，未辨識其最終控制權之自然人，違反金融機構防制洗錢辦法第3條第7款之規定。

２、辦理高風險客戶之身分確認，未採取合理措施瞭解客戶財富及資金來源並留存查核軌跡，對高風險客戶往來交易關係，亦未採取強化之持續監督措施，違反金融機構防制洗錢辦法第6條第1項第1款之規定。

(三)受處分人前揭缺失，核有違反洗錢防制法令，爰依洗錢防制法第7條第5項規定處分如主旨。

 

法令依據：洗錢防制法第7條第5項、金融機構防制洗錢辦法第3條第7款及第6條第1項第1款。

 

繳款方式：

一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。

二、請依本會證券期貨局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。

三、本案聯絡人：陳小姐，聯絡電話：（02）27747392，傳真電話：（02）87734134。

 

注意事項：

一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。

二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。

 

正本：永豐金證券股份有限公司【應受送達人：代表人朱○○】<略>

副本：臺灣證券交易所股份有限公司、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心、中華民國證券商業同業公會、金融監督管理委員會檢查局、金融監督管理委員會證券期貨局（主計室、秘書室、證券商管理組）

 

 

主任委員 顧 立 雄

 

 

授權單位主管決行

 

 

中 華 民 國 107 年 11 月 7 日