受文者：

發文日期：中華民國107年12月6日

發文字號：金管證券罰字第1070333160號

 

受處分人名稱：統一綜合證券股份有限公司

營利事業編號：略

地址：略

代表人姓名：林OO

地址：略

 

主旨：依行為時洗錢防制法第7條第5項規定核處新臺幣50萬元罰鍰。

 

事實及理由：

一、 事實：本會於107年5月10日至18日對受處分人進行防制洗錢、打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查，發現受處分人辦理防制洗錢及打擊資恐作業，受理法人開戶有未徵提股東名冊等資料以供辨識客戶實質受益人；對高風險客戶之加強盡職調查程序，有未採取合理措施瞭解客戶財富及資金來源等，核已違反行為時金融機構防制洗錢辦法第3條第7款第1目及第6條第1項第1款第2目之規定。

二、 理由：

(一) 依行為時洗錢防制法第7條第1項、第4項及第5項分別規定如下：「金融機構…應進行確認客戶身分程序…」、「第1項確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式及前項加強客戶審查之範圍、程序、方式之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之」及「違反第1項至第3項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣50萬元以上1,000萬元以下罰鍰…。」；次按洗錢防制法第7條第4項前段授權訂定之金融機構防制洗錢辦法第3條第7款第1目及第6條第1項第1款第2目分別規定如下：「金融機構確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：七、第4款第3目規定於客戶為法人…，應瞭解客戶…之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證：(一)客戶為法人、團體時：1.具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五者，金融機構得請客戶提供股東名冊或其他文件協助完成辨識」、「對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列強化措施：…（二）應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實質來源。」。

(二) 本會對受處分人進行專案檢查，發現受處分人有下列情事：

1、 受理法人開戶有未徵提股東名冊等資料以供辨識客戶實質受益人，違反行為時金融機構防制洗錢辦法第3條第7款第1目之規定。

2、 國際證券業務分公司辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對風險等級為高風險客戶之加強盡職調查(EDD)程序，有未採取合理措施瞭解客戶財富及資金來源，違反行為時金融機構防制洗錢辦法第6條第1項第1款第2目之規定。

(三)受處分人前揭缺失，核有違反洗錢防制法令，爰依行為時洗錢防制法第7條第5項規定處分如主旨。

法令依據：行為時洗錢防制法第7條第5項、金融機構防制洗錢辦法第3條第7款第1目及第6條第1項第1款第2目。

繳款方式：

一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。

二、請依本會證券期貨局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。

三、本案聯絡人：陳小姐，聯絡電話：（02）2774-7392，傳真電話：（02）8773-4134。

注意事項：

一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。

二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。

 

正本：統一綜合證券股份有限公司【應受送達人：代表人林OO】<略>

副本：金融監督管理委員會證券期貨局（主計室、秘書室、證券商管理組）

 

 

主任委員 顧 立 雄

 

 

授權單位主管決行

 

 

中 華 民 國 107 年 12 月 6 日