受文者：

發文日期：中華民國109年2月3日

發文字號：金管證券罰字第1080333139號

 

受處分人名稱：元富證券股份有限公司

營利事業統一編號：略

地址：略

代表人姓名：陳○○

地址：略

 

主旨：依洗錢防制法第7條第5項規定核處新臺幣50萬元罰鍰。

 

事實及理由：

一、事實：本會於108年4月19日至108年5月14日對受處分人進行一般業務檢查，發現受處分人辦理防制洗錢作業，未確認客戶實質受益人之身分並採取合理審查措施、未對高風險客戶交易往來採取強化之持續審查措施等，核已違反金融機構防制洗錢辦法第3條第7款及第6條第1項第1款規定。

二、理由：

(一) 依洗錢防制法第7條第1項、第4項及第5項分別規定如下：「金融機構…應進行確認客戶身分程序…確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查。」、「第1項確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式及前項加強客戶審查之範圍、程序、方式之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之」及「違反第1項至第3項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣50萬元以上1千萬元以下罰鍰…。」；次按洗錢防制法第7條第4項授權訂定之金融機構防制洗錢辦法第3條第7款及第6條第1項第1款分別規定如下：「金融機構確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：…七、第4款第3目規定於客戶為法人…並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證：(一)客戶為法人、團體時：1.具控制權之最終自然人身分…」及「…確認客戶身分措施及持續審查機制，應以風險基礎方法決定其執行強度，包括：一、對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列強化措施：… (三)對於業務往來關係應採取強化之持續監督。」。

(二)本會派員對受處分人進行一般業務檢查，發現受處分人有下列情事：

１、辦理一般法人客戶及外國機構投資人(FINI)客戶審查作業，未確認客戶實質受益人之身分並採取合理審查措施，違反金融機構防制洗錢辦法第3條第7款規定。

２、未對高風險客戶交易往來採取強化之持續審查措施，違反金融機構防制洗錢辦法第6條第1項第1款規定。

(三)受處分人前揭缺失，核有違反洗錢防制法令，爰依洗錢防制法第7條第5項規定處分如主旨。

法令依據：洗錢防制法第7條第5項、金融機構防制洗錢辦法第3條第7款及第6條第1項第1款規定。

繳款方式：

一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。

二、請依本會證券期貨局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。

三、本案聯絡人：陳素秋小姐，聯絡電話：（02）27747392，傳真電話：（02）87734134。

注意事項：

一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。

二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。

 

正本：元富證券股份有限公司（代表人陳○○先生）〈臺北市大安區敦化南路2段97號22樓〉

副本：臺灣證券交易所股份有限公司(代表人許○○先生)、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心(代表人陳○○先生)、中華民國證券商業同業公會(代表人賀○○先生)、金融監督管理委員會檢查局、本會證券期貨局(主計室)、證券期貨局(秘書室)、證券期貨局(證券商管理組)

 

 

主任委員　顧 立 雄

 

 

授權單位主管決行

 

 

中 華 民 國 109 年 2 月 3 日