金融監督管理委員會　裁處書

受文者：如正副本

發文日期：中華民國109年11月17日

發文字號：金管證投罰字第1090365560號

受處分人名稱：路博邁證券投資信託股份有限公司

營利事業統一編號：52428602

地址：略

代表人姓名：韓○○

地址：略

主旨：處路博邁證券投資信託股份有限公司罰鍰新臺幣50萬元。

事實及理由：

一、按「金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，並留存其確認客戶身分程序所得資料；其確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查。」、「第1項確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式及前項加強客戶審查之範圍、程序、方式之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；…。」及「違反第1項至第3項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣50萬元以上1000萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣5萬元以上100萬元以下罰鍰。」，分別為洗錢防制法第7條第1項、第4項及第5項所明定。

二、次按「金融機構對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，應依下列規定辦理：…二、金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。…」及「金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：…四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化。…」，分別為金融機構防制洗錢辦法第8條第2款及第9條第4款所明定。

三、本會於109年5月11日至18日間對受處分人進行一般業務檢查發現，受處分人尚未將姓名及名稱檢核之比對與篩檢邏輯及檢視標準、疑似洗錢或資恐交易態樣之監控程序（包括監控態樣之參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序等）予以書面化，不利防制洗錢及打擊資恐作業之執行，核有違反前揭法令規定。

四、綜具前述受處分人違規事實，核已違反金融機構防制洗錢辦法第8條第2款及第9條第4款規定，除另依證券投資信託及顧問法第102條規定予以糾正外，並依洗錢防制法第7條第5項規定處分如主旨。

法令依據：洗錢防制法第7條第1項、第4項、第5項、金融機構防制洗錢辦法第8條第2款及第9條第4款。

繳款方式：

一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。

二、請依本會證券期貨局檢附之繳款單注意事項辦理繳納。

三、本案聯絡人：陳小姐，聯絡電話：（02）27747392，傳真電話：（02）87734134。

注意事項：

一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道2段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。

二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。

正本：路博邁證券投資信託股份有限公司（應收送達人：代表人韓○○先生）

副本：金融監督管理委員會檢查局、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會、金融監督管理委員會證券期貨局（秘書室、主計室、投信投顧組）