金融監督管理委員會　裁處書 
受文者：如正副本
發文日期：中華民國113年5月24日
發文字號：金管證券罰字第1120365835號
受處分人：統一綜合證券股份有限公司
營利事業統一編號：略
地址：略
代表人或管理人姓名：林○○
地址：略
主旨：依洗錢防制法第7條第5項規定核處受處分人罰鍰新臺幣50萬元。
事實：本會檢查局於112年6月7日至30日對受處分人進行防制洗錢打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查，發現受處分人辦理疑似洗錢、資恐或資武擴交易申報作業，有由總經理核可後始辦理申報、可疑交易申報表單未以密件處理、辦理疑似洗錢交易檢核作業有欠確實等缺失情事，核已違反金融機構防制洗錢辦法第9條第1款、第4款、第15條第2款規定。
理由及法令依據：
一、依洗錢防制法第7條第5項規定，金融機構違反確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式之辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣50萬元以上1千萬元以下罰鍰。
二、次依金融機構洗錢防制辦法第9條第1款及第4款規定：「金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：一、...對於各單位調取及查詢客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。…四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化。」；同辦法第15條第2款規定：「金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，應依下列規定辦理：…二、對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者...均應依調查局所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報...」。
三、本會檢查局於112年6月7日至30日對受處分人進行防制洗錢打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查，發現有下列缺失事項：
(一)辦理疑似洗錢、資恐或資武擴交易申報作業，有由總經理核可後始辦理申報之情事，違反金融機構洗錢防制辦法第15條第2款規定。
(二)辦理疑似洗錢、資恐或資武擴交易申報作業，可疑交易申報表單有未以密件處理者，違反金融機構洗錢防制辦法第9條第1款規定。
(三)辦理疑似洗錢交易檢核作業，對於符合檢核態樣之交易，未於「人工態樣檢核表」詳實敘明無異常原因，僅全數勾選無異常，檢核作業有欠確實，違反金融機構防制洗錢辦法第9條第4款規定。
四、受處分人上開缺失核有違反洗錢防制法令，爰依洗錢防制法第7條第5項規定處分如主旨。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依（機關）檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：統一綜合證券股份有限公司（應受送達人代表人林○○先生）
副本：臺灣證券交易所股份有限公司（代表人林修銘先生）、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心（代表人陳永誠先生）、中華民國證券商業同業公會（代表人陳俊宏先生）、本會檢查局、證券期貨局主計室、證券期貨局秘書室、證券期貨局證券商管理組