金融監督管理委員會　裁處書 
　　　　
受文者：如正副本
發文日期：中華民國113年6月27日
發文字號：金管證券罰字第1120151631號
受處分人：富邦綜合證券股份有限公司
營利事業統一編號：略
地址：略
代表人或管理人姓名：程○○
地址：略
主旨：依洗錢防制法第7條第5項規定核處新臺幣50萬元罰鍰。
事實：本會檢查局於112年6月5日至13日對受處分人進行防制洗錢打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查，發現受處分人辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對高風險客戶之持續監控作業，檢核時未予評估說明合理原因、辦理以系統輔助之疑似洗錢態樣檢核，系統參數設定有欠妥適及對網路交易之控管，未利用資訊系統設定參數輔助監控與檢核等情事，核已違反金融機構防制洗錢辦法第6條第1項第1款第3目、第9條第2款及第4款規定。
理由及法令依據：
一、依洗錢防制法第7條第5項規定，金融機構違反確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式之辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣50萬元以上1千萬元以下罰鍰。
二、次依金融機構防制洗錢辦法第6條第1項第1款第3目規定：「…確認客戶身分措施及持續審查機制，應以風險基礎方法決定其執行強度，包括：一、對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列強化措施：…（三）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。」；同辦法第9條第2款及第4款規定：「金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：…二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。…四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化…」。
三、本會檢查局於112年6月5日至13日對受處分人進行防制洗錢打擊資恐及反武器擴散作業專案檢查，發現受處分人有下列缺失事項：
(一)辦理高風險客戶之持續監控作業，檢核時未予評估說明合理原因，違反金融機構洗錢防制辦法第6條第1項第1款第3目。
(二)辦理以系統輔助之疑似洗錢態樣檢核，系統參數設定有欠妥適，致未能有效檢核之情事，違反金融機構洗錢防制辦法第9條第4款。
(三)對網路交易之控管，未利用資訊系統設定參數輔助篩選跨分公司相同IP下單之交易，不利可疑交易之監控與檢核，違反金融機構洗錢防制辦法第9條第2款。
四、受處分人上開缺失核有違反洗錢防制法令，爰依洗錢防制法第7條第5項規定處分如主旨。
繳款方式：
一、繳款期限：自本處分送達之次日起10日內繳納。
二、請依（機關）檢附之繳款單注意事項辦理繳納。
注意事項：
一、受處分人如不服本處分，應於本處分送達之次日起30日內，依訴願法第58條第1項規定，繕具訴願書經由本會（新北市板橋區縣民大道二段7號18樓）向行政院提起訴願。惟依訴願法第93條第1項規定，除法律另有規定外，訴願之提起並不停止本處分之執行，受處分人仍應繳納罰鍰。
二、受處分人如逾本處分所定繳款期限不繳納罰鍰者，即依行政執行法第4條第1項但書規定，移送法務部行政執行署各分署辦理行政執行。
正本：富邦綜合證券股份有限公司(應受送達人：代表人程○○先生)
副本：臺灣證券交易所股份有限公司(代表人林○○先生)、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心(代表人陳○○先生)、中華民國證券商業同業公會(代表人陳○○先生)、金融監督管理委員會檢查局、本會證券期貨局(主計室)、證券期貨局(秘書室)、證券期貨局(證券商管理組)